本記事では、2021年8月の運用実績を公開します。
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つみたてNISA（楽天証券）の運用
つみたてNISAは、2020年度は色んな銘柄に年間400,000円積み立てしました。2021年度は「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」に年間400,000円積み立てます
ただ、ある程度の暴落に備え、積み立て枠を取っておくため、毎日800円投資を行うこととしました。そうすると、月換算で、800円×22日＝「17,600円」ほど積み立てが可能です。月額33,000円－17,600円＝15,400円ほどの積み立て枠の余裕があるので、暴落時には、この枠をうまく活用して、追加で積み立てができればよいと考えています。
iDeCo（楽天証券）の運用
iDeCoは、2020年11月から分散投資を行い運用することにしました。全世界株式（楽天・全世界株式インデックス・ファンド）、リート（三井住友・DC外国リートインデックスファンド））、ゴールド（ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり））に1/3ずつ配分します。
ただ、大きく下落する情勢であれば、一度現金化したいと思います。
特定口座（楽天証券）の運用
特定口座は、運用成績を比較し、今後の投資の参考とする位置づけにします。比較対象として、株式（米国・先進国・新興国・全世界・国内）、債券（先進国・国内）、リート（先進国・国内）・コモディティ（金）としています。
投資している銘柄を2020年1月より変更しました。詳しくはこちらの記事「【40歳からの資産形成】サラリーマン家庭の投資割合｜おすすめのファンドはこれだ！」をご参照ください。
それでは、7月の結果について、つみたてNISA口座から見てみましょう。
2021年8月｜つみたてNISAの投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2021年 7月 リターン |
2021年 8月 リターン |
| ひふみプラス | 116,022 円 | +35.01 ％ | +37.52 % |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 25,951 円 | +52.99 ％ | +57.02 % |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 131,914 円 | +53.57 ％ | +58.60 % |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 759,512 円 | +36.12 ％ | +37.82 % |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 20,716 円 | +28.82 ％ | +27.66 % |
| その他 | － | － | － |
| 合計 | 1,363,925 円 | ＋41.13 ％ | +43.82 ％ |
8月は、新興国以外は堅調でした。そのため、世界全体としては、下落した形となりました。一度大きく下落したので、追加で3,000円程投資した日が1日ありました。引き続き、800円/日投資をしながら、下落時はちょくちょく3,000円程の追加投資を継続です。
2021年8月｜特定口座の投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2021年 7月 リターン |
2021年 8月 リターン |
| 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360) | 540 円 | +6.87 ％ | +7.89 ％ |
| グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型) | 529 円 | +5.13 ％ | +5.70 ％ |
| eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) | 504 円 | －0.16 ％ | +0.83 ％ |
| eMAXIS Slim 国内債券インデックス | 501 円 | ＋0.39 ％ | ＋0.25 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 532 円 | ＋3.74 ％ | +6.47 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | 502 円 | ＋0.95 ％ | +0.47 ％ |
| eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 509 円 | ＋1.27 ％ | +1.85 ％ |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 477 円 | －3.83 ％ | －4.69 ％ |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 534 円 | ＋3.45 ％ | +6.84 ％ |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 521 円 | ＋2.00 ％ | +4.15 ％ |
| eMAXIS Slim 国内リートインデックス | 528 円 | ＋3.28 ％ | +5.67 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国リートインデックス | 534 円 | ＋7.04 ％ | +6.88 ％ |
| ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり) | 496 円 | ＋0.11 ％ | －0.78 ％ |
米国及び先進国株式は堅調ですね。新興国株式とゴールドは一進一退な感じです。国内リートがよかったですね。
2021年8月｜iDeCoの投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2021年 7月 リターン |
2021年 8月 リターン |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド | 88,594 円 | +26.3 ％ | +28.1 ％ |
| 三井住友・DC外国リートインデックスファンド | 84,842 円 | +32.1 ％ | +32.5 ％ |
| たらわノーロード先進国債券＜為替ヘッジあり＞ | 85,279 円 | －1.1 ％ | －1.7 ％ |
| ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり） | 147,870 円 | －0.4 ％ | －1.6 ％ |
| 投資のソムリエ | 354,254 円 | +2.1 ％ | +1.8 ％ |
| 合計 | 760,839 円 | +5.99 ％ | +5.83 ％ |
全世界株式は堅調です。8月はゴールドは一進一退です。
