本記事では、2021年7月の運用実績を公開します。
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つみたてNISA（楽天証券）の運用
つみたてNISAは、2020年度は色んな銘柄に年間400,000円積み立てしました。2021年度は「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」に年間400,000円積み立てます
ただ、ある程度の暴落に備え、積み立て枠を取っておくため、毎日800円投資を行うこととしました。そうすると、月換算で、800円×22日＝「17,600円」ほど積み立てが可能です。月額33,000円－17,600円＝15,400円ほどの積み立て枠の余裕があるので、暴落時には、この枠をうまく活用して、追加で積み立てができればよいと考えています。
iDeCo（楽天証券）の運用
iDeCoは、2020年11月から分散投資を行い運用することにしました。全世界株式（楽天・全世界株式インデックス・ファンド）、リート（三井住友・DC外国リートインデックスファンド））、ゴールド（ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり））に1/3ずつ配分します。
ただ、大きく下落する情勢であれば、一度現金化したいと思います。
特定口座（楽天証券）の運用
特定口座は、運用成績を比較し、今後の投資の参考とする位置づけにします。比較対象として、株式（米国・先進国・新興国・全世界・国内）、債券（先進国・国内）、リート（先進国・国内）・コモディティ（金）としています。
投資している銘柄を2020年1月より変更しました。詳しくはこちらの記事「【40歳からの資産形成】サラリーマン家庭の投資割合｜おすすめのファンドはこれだ！」をご参照ください。
それでは、7月の結果について、つみたてNISA口座から見てみましょう。
2021年7月｜つみたてNISAの投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2021年 7月 リターン |
2021年 6月 リターン |
| ひふみプラス | 113,911 円 | +35.01 ％ | +36.83 % |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 25,285 円 | +52.99 ％ | +52.18 % |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 127,729 円 | +53.57 ％ | +52.72 % |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 727,065 円 | +36.12 ％ | +38.86 % |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 20,904 円 | +28.82 ％ | +38.80 % |
| その他 | － | － | － |
| 合計 | 1,316,214 円 | ＋41.13 ％ | +43.31 ％ |
7月は、日本や新興国が下落しました。特に中国の影響が大きかったです。そのため、世界全体としては、下落した形となりました。何度か大きく下落したので、追加で3,000円程投資した日が数日ありました。引き続き、800円/日投資をしながら、下落時はちょくちょく3,000円程の追加投資を継続です。
2021年7月｜特定口座の投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2021年 7月 リターン |
2021年 6月 リターン |
| 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360) | 534 円 | +6.87 ％ | +6.03 ％ |
| グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型) | 526 円 | +5.13 ％ | +5.18 ％ |
| eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) | 499 円 | －0.16 ％ | +0.19 ％ |
| eMAXIS Slim 国内債券インデックス | 502 円 | ＋0.39 ％ | ＋0.02 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 519 円 | ＋3.74 ％ | +5.33 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | 505 円 | ＋0.95 ％ | +0.91 ％ |
| eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 405 円 | ＋1.27 ％ | +2.60 ％ |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 481 円 | －3.83 ％ | +3.15 ％ |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 517 円 | ＋3.45 ％ | +5.30 ％ |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 510 円 | ＋2.00 ％ | +4.31 ％ |
| eMAXIS Slim 国内リートインデックス | 516 円 | ＋3.28 ％ | +3.63 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国リートインデックス | 428 円 | ＋7.04 ％ | +5.88 ％ |
| ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり) | 501 円 | ＋0.11 ％ | －2.91 ％ |
新興国株式が大きく下落しました。ゴールドは反発しました。案外、先進国リートがいい感じで伸びていますね。
2021年7月｜iDeCoの投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2021年 7月 リターン |
2021年 6月 リターン |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド | 87,341 円 | +26.3 ％ | +27.5 ％ |
| 三井住友・DC外国リートインデックスファンド | 84,618 円 | +32.1 ％ | +28.8 ％ |
| たらわノーロード先進国債券＜為替ヘッジあり＞ | 85,820 円 | －1.1 ％ | －2.9 ％ |
| ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり） | 149,669 円 | －0.4 ％ | －2.6 ％ |
| 投資のソムリエ | 332,138 円 | +2.1 ％ | +1.4 ％ |
| 合計 | 739,520 円 | +5.99 ％ | +5.38 ％ |
リートが堅調ですね。7月はゴールドが反発しました。
