【投資信託】2021年6月の結果｜ゴールドが反落したため、iDeCoを追加投資

本記事では、2021年6月の運用実績を公開します。

つみたてNISA（楽天証券）の運用

つみたてNISAは、2020年度は色んな銘柄に年間400,000円積み立てしました。2021年度は「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」に年間400,000円積み立てます

ただ、ある程度の暴落に備え、積み立て枠を取っておくため、毎日800円投資を行うこととしました。そうすると、月換算で、800円×22日＝「17,600円」ほど積み立てが可能です。月額33,000円－17,600円＝15,400円ほどの積み立て枠の余裕があるので、暴落時には、この枠をうまく活用して、追加で積み立てができればよいと考えています。

iDeCo（楽天証券）の運用

iDeCoは、2020年11月から分散投資を行い運用することにしました。全世界株式（楽天・全世界株式インデックス・ファンド）、リート（三井住友・DC外国リートインデックスファンド））、ゴールド（ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり））に1/3ずつ配分します。

ただ、大きく下落する情勢であれば、一度現金化したいと思います。

特定口座（楽天証券）の運用

特定口座は、運用成績を比較し、今後の投資の参考とする位置づけにします。比較対象として、株式（米国・先進国・新興国・全世界・国内）、債券（先進国・国内）、リート（先進国・国内）・コモディティ（金）としています。

それでは、6月の結果について、つみたてNISA口座から見てみましょう。

2021年6月｜つみたてNISAの投資ファンドとリターン（前月比較も）

ファンド	時価評価額	2021年 5月 リターン	2021年 6月 リターン
ひふみプラス	115,442 円	+32.86 ％	+36.83 %
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	25,151 円	+48.14 ％	+52.18 %
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	127,022 円	+47.50 ％	+52.72 %
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	703,301 円	+36.89 ％	+38.86 %
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス	22,524 円	+32.13 ％	+38.80 %
その他	－	－	－
合計	1,295,178 円	＋40.3 ％	+43.31 ％

6月は5月に引き続き米国が牽引し、国内株式もよかった形となりました。引き続きバブルなのか気になります。追加投資はなかなかしづらい状況ですね。引き続き、800円/日投資を継続です。

2021年6月｜特定口座の投資ファンドとリターン（前月比較も）

ファンド	時価評価額	2021年 5月 リターン	2021年 6月 リターン
楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360)	318 円	+3.35 ％	+6.03 ％
グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型)	316 円	+2.26 ％	+5.18 ％
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)	401 円	－1.08 ％	+0.19 ％
eMAXIS Slim 国内債券インデックス	400 円	＋0.09 ％	＋0.02 ％
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	316 円	＋3.41 ％	+5.33 ％
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス	303 円	＋1.02 ％	+0.91 ％
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)	308 円	＋1.59 ％	+2.60 ％
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス	309 円	＋1.69 ％	+3.15 ％
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	316 円	＋2.24 ％	+5.30 ％
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	313 円	＋2.68 ％	+4.31 ％
eMAXIS Slim 国内リートインデックス	415 円	＋2.24 ％	+3.63 ％
eMAXIS Slim 先進国リートインデックス	318 円	＋4.83 ％	+5.88 ％
ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり)	291 円	＋7.03 ％	－2.91 ％

株式は順調に伸びています。そのため、ゴールドは大きく反落しました。

2021年6月｜iDeCoの投資ファンドとリターン（前月比較も）

ファンド	時価評価額	2021年 5月 リターン	2021年 6月 リターン
楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド	88,132 円	+24.4 ％	+27.5 ％
三井住友・DC外国リートインデックスファンド	82,487 円	+24.4 ％	+28.8 ％
たらわノーロード先進国債券＜為替ヘッジあり＞	84,253 円	－3.5 ％	－2.9 ％
ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり）	146,328 円	+3.4 ％	－2.6 ％
投資のソムリエ	306,270 円	+0.5 ％	+1.4 ％
合計	707,404 円	+5.58 ％	+5.38 ％

引き続き、株式相場とリートが堅調です。債券は低空飛行状態ですね。6月はゴールドが反落した関係で、追加投資をしました。