本記事では、2021年5月の運用実績を公開します。
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つみたてNISA（楽天証券）の運用
つみたてNISAは、2020年度は12月まで継続し、年間400,000円の積み立てが終わりました。2021年の積み立てが再スタートします。今後の運用銘柄は「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」で、年間400,000円積み立てる計画は変わりません。ただ、ある程度の暴落に備え、積み立て枠を取っておきたいとも考えています。また、ある程度機械的に運用が可能であるとよいので、毎日800円投資を行うこととしました。
そうすると、月換算で、800円×22日＝「17,600円」ほど積み立てが可能です。
月額33,000円－17,600円＝15,400円ほどの積み立て枠の余裕があるので、暴落時には、この枠をうまく活用して、追加で積み立てができればよいと考えています。
iDeCo（楽天証券）の運用
iDeCoは、11月から分散投資を行い運用することにしました。現在もこの方向性は変わりません。全世界株式（楽天・全世界株式インデックス・ファンド）、リート（三井住友・DC外国リートインデックスファンド））、ゴールド（ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり））に1/3ずつ配分したいと思います。
ただ、積立は債券に行い、数カ月に1回債券から、各資産に配賦することでリバランスしたいと考えていましたが、債券に対する今後の見通しも優れないことから、積立する銘柄は「投資のソムリエ」に変更しました。大きく下落する銘柄があれば、ここから各銘柄に配賦してリバランスしたいと考えます。
特定口座（楽天証券）の運用
特定口座は、運用成績を比較し、今後の投資の参考とする位置づけにします。比較対象として、株式（米国・先進国・新興国・全世界・国内）、債券（先進国・国内）、リート（先進国・国内）・コモディティ（金）としています。
投資している銘柄を2020年1月より変更しました。詳しくはこちらの記事「【40歳からの資産形成】サラリーマン家庭の投資割合｜おすすめのファンドはこれだ！」をご参照ください。
それでは、5月の結果について、つみたてNISA口座から見てみましょう。
2021年5月｜つみたてNISAの投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2021年 5月 リターン |
2021年 4月 リターン |
| ひふみプラス | 112,097 円 | +32.86 ％ | +34.90 % |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 161,897 円 | +50.47 ％ | +49.78 % |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド | 50,150 円 | +44.27 ％ | +42.50 % |
| ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 24,633 円 | +48.15 ％ | +46.01 % |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 24,483 円 | +48.14 ％ | +46.00 % |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 122,683 円 | +47.50 ％ | +46.45 % |
| 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド | 24,124 円 | +45.96 ％ | +44.06 % |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 665,303 円 | +36.89 ％ | +36.06 % |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 21,815 円 | +32.13 ％ | +34.65 % |
| その他（11銘柄） | － | － | － |
| 合計 | 1,239,025 円 | ＋40.3 ％ | +39.64 ％ |
5月は4月に引き続き米国や先進国が牽引した形となりました。引き続きバブルなのか気になります。追加投資はなかなかしづらい状況ですね。引き続き、800円/日投資を継続です。
2021年5月｜特定口座の投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2021年 5月 リターン |
2021年 4月 リターン |
| 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360) | 207 円 | +3.35 ％ | +3.76 ％ |
| グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型) | 205 円 | +2.26 ％ | +1.14 ％ |
| eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) | 198 円 | －1.08 ％ | －3.08 ％ |
| eMAXIS Slim 国内債券インデックス | 200 円 | ＋0.09 ％ | ＋0.57 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 207 円 | ＋3.41 ％ | +2.77 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | 202 円 | ＋1.02 ％ | －0.31 ％ |
| eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 203 円 | ＋1.59 ％ | +0.98 ％ |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 203 円 | ＋1.69 ％ | +0.52 ％ |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 204 円 | ＋2.24 ％ | +3.09 ％ |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 205 円 | ＋2.68 ％ | +2.80 ％ |
| eMAXIS Slim 国内リートインデックス | 205 円 | ＋2.24 ％ | +4.14 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国リートインデックス | 210 円 | ＋4.83 ％ | +4.12 ％ |
| ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり) | 214 円 | ＋7.03 ％ | ＋1.90 ％ |
ヒンデンブルグオーメンは消灯しました。こちらでみると、新興国が伸びているのがわかりますね。逆に米国が下がっています。なんでこういう結果なのでしょうか。ゴールドは底値から反発基調でしょうか、かなり伸びてきています。
2021年5月｜iDeCoの投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2021年 5月 リターン |
2021年 4月 リターン |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド | 86,041 円 | +24.4 ％ | +22.5 ％ |
| 三井住友・DC外国リートインデックスファンド | 79,705円 | +24.4 ％ | +21.7 ％ |
| たらわノーロード先進国債券＜為替ヘッジあり＞ | 83,688 円 | －3.5 ％ | －3.3 ％ |
| ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり） | 102,284 円 | +3.4 ％ | －4.3 ％ |
| 投資のソムリエ | 331,358 円 | +0.5 ％ | +0.5 ％ |
| 合計 | 68,306 円 | +5.58 ％ | +5.13 ％ |
引き続き、株式相場とリートが堅調です。債券は低空飛行状態ですね。5月はゴールドにスイッチングしておりますので、プラスに転じています。少し下落相場になれば、株式を追加したいのですが、なかなかタイミングが難しいです。
