本記事では、2021年4月の運用実績を公開します。
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つみたてNISA（楽天証券）の運用
つみたてNISAは、2020年度は12月まで継続し、年間400,000円の積み立てが終わりました。2021年の積み立てが再スタートします。今後の運用銘柄は「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」で、年間400,000円積み立てる計画は変わりません。ただ、ある程度の暴落に備え、積み立て枠を取っておきたいとも考えています。また、ある程度機械的に運用が可能であるとよいので、毎日800円投資を行うこととしました。
そうすると、月換算で、800円×22日＝「17,600円」ほど積み立てが可能です。
月額33,000円－17,600円＝15,400円ほどの積み立て枠の余裕があるので、暴落時には、この枠をうまく活用して、追加で積み立てができればよいと考えています。
iDeCo（楽天証券）の運用
iDeCoは、11月から分散投資を行い運用することにしました。現在もこの方向性は変わりません。全世界株式（楽天・全世界株式インデックス・ファンド）、リート（三井住友・DC外国リートインデックスファンド））、ゴールド（ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり））に1/3ずつ配分したいと思います。
ただ、積立は債券に行い、数カ月に1回債券から、各資産に配賦することでリバランスしたいと考えていましたが、債券に対する今後の見通しも優れないことから、積立する銘柄は「投資のソムリエ」に変更しました。大きく下落する銘柄があれば、ここから各銘柄に配賦してリバランスしたいと考えます。
特定口座（楽天証券）の運用
ヒンデンブルグオーメンが3月3日に点灯したのを受けて、一度、すべて売却いたしました。3月24日にも再点灯していますので、運用は控え、少し様子を見したいと思います。
投資している銘柄を2020年1月より変更しました。詳しくはこちらの記事「【40歳からの資産形成】サラリーマン家庭の投資割合｜おすすめのファンドはこれだ！」をご参照ください。
それでは、4月の結果について、つみたてNISA口座から見てみましょう。
2021年4月｜つみたてNISAの投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2021年 3月 リターン |
2021年 4月 リターン |
| ひふみプラス | 113,815 円 | +37.88 ％ | +34.90 % |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 161,158 円 | +44.04 ％ | +49.78 % |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド | 49,534 円 | +37.78 ％ | +42.50 % |
| ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 24,278 円 | +40.07 ％ | +46.01 % |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 24,130 円 | +40.05 ％ | +46.00 % |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 121,808 円 | +40.50 ％ | +46.45 % |
| 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド | 23,810 円 | +38.69 ％ | +44.06 % |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 642,776 円 | +32.47 ％ | +36.06 % |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 21,815 円 | +32.13 ％ | +34.65 % |
| その他（11銘柄） | － | － | － |
| 合計 | 1,214,484 円 | ％ | +39.64 ％ |
4月は日本や新興国も伸びましたが、それ以上に米国や先進国が牽引した形となりました。バブルなんでしょうか。ヒンデンブルグオーメンが点灯しましたし、追加投資はしづらい状況でしょうか。引き続き、800円/日投資を継続です。
2021年4月｜特定口座の投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2021年 3月 リターン |
2021年 4月 リターン |
| 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360) | 104 円 | － | +3.76 ％ |
| グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型) | 101 円 | － | +1.14 ％ |
| eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) | 97 円 | － | －3.08 ％ |
| eMAXIS Slim 国内債券インデックス | 101 円 | － | ＋0.57 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 103 円 | － | +2.77 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | 100 円 | － | －0.31 ％ |
| eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 101 円 | － | +0.98 ％ |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 101 円 | － | +0.52 ％ |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 103 円 | － | +3.09 ％ |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 103 円 | － | +2.80 ％ |
| eMAXIS Slim 国内リートインデックス | 104 円 | － | +4.14 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国リートインデックス | 104 円 | － | +4.12 ％ |
| ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり) | 102 円 | － | ＋1.90 ％ |
ヒンデンブルグオーメンが点灯したのを受けて、先月はすべて売却しました。今月の積み立て分は再開しています。やはり米国株式が牽引しているのがわかります。また、リートが国内、海外とも伸びてきているのがわかります。ゴールドも底値になったのでしょうか、少し伸びてきています。
2021年4月｜iDeCoの投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2021年 3月 リターン |
2021年 4月 リターン |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド | 84,706 円 | +15.69 ％ | +22.5 ％ |
| 三井住友・DC外国リートインデックスファンド | 74,947円 | +14.60 ％ | +21.7 ％ |
| たらわノーロード先進国債券＜為替ヘッジあり＞ | 83,868 円 | －3.54 ％ | －3.3 ％ |
| ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり） | 65,962 円 | －10.20 % | －4.3 ％ |
| 投資のソムリエ | 308,378 円 | +0.49 ％ | +0.5 ％ |
| 合計 | 650,847 円 | +5.13 ％ | － |
引き続き、株式相場とリートが堅調です。債券は低空飛行状態ですね。ゴールドが上がってきましたので、底値をついたのでしょうか。少しリバランスしてもいいかもしれないと考えています。
