本記事では、2021年3月の運用実績を公開します。
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つみたてNISA（楽天証券）の運用
つみたてNISAは、2020年度は12月まで継続し、年間400,000円の積み立てが終わりました。2021年の積み立てが再スタートします。今後の運用銘柄は「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」で、年間400,000円積み立てる計画は変わりません。ただ、ある程度の暴落に備え、積み立て枠を取っておきたいとも考えています。また、ある程度機械的に運用が可能であるとよいので、毎日800円投資を行うこととしました。
そうすると、月換算で、800円×22日＝「17,600円」ほど積み立てが可能です。
月額33,000円－17,600円＝15,400円ほどの積み立て枠の余裕があるので、暴落時には、この枠をうまく活用して、追加で積み立てができればよいと考えています。
iDeCo（楽天証券）の運用
iDeCoは、11月から分散投資を行い運用することにしました。現在もこの方向性は変わりません。全世界株式（楽天・全世界株式インデックス・ファンド）、リート（三井住友・DC外国リートインデックスファンド））、ゴールド（ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり））に1/3ずつ配分したいと思います。
ただ、積立は債券に行い、数カ月に1回債券から、各資産に配賦することでリバランスしたいと考えていましたが、債券に対する今後の見通しも優れないことから、積立する銘柄は「投資のソムリエ」に変更しました。大きく下落する銘柄があれば、ここから各銘柄に配賦してリバランスしたいと考えます。
特定口座（楽天証券）の運用
最近運用を始めた「NASDAQ100 3倍ブル」ですが、ヒンデンブルグオーメンが3月3日に点灯したのを受けて、一度、すべて売却いたしました。3月24日にも再点灯していますので、運用は控え、少し様子を見したいと思います。
投資している銘柄を2020年1月より変更しました。詳しくはこちらの記事「【40歳からの資産形成】サラリーマン家庭の投資割合｜おすすめのファンドはこれだ！」をご参照ください。
それでは、3月の結果について、つみたてNISA口座から見てみましょう。
2021年3月｜つみたてNISAの投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2021年 3月 リターン |
2021年 2月 リターン |
| ひふみプラス | 116,325 円 | +37.88 ％ | +30.63 % |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 154,976 円 | +44.04 ％ | +33.83 % |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド | 47,892 円 | +37.78 ％ | +29.56 % |
| ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 23,291 円 | +40.07 ％ | +30.76 % |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 23,146 円 | +40.05 ％ | +30.72 % |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 116,862 円 | +40.50 ％ | +29.66 % |
| 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド | 22,922 円 | +38.69 ％ | +30.71 % |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 607,814 円 | +32.47 ％ | +26.48 % |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 21,442 円 | +32.13 ％ | +32.27 % |
| その他（11銘柄） | － | － | － |
| 合計 | 1,165,145 円 | +26.49 ％ | +28.81 ％ |
3月は新興国が振るわず、米国や先進国が前進しました。新興国ともにプラスとなりましたね。新興国がプラスを維持していますね。
2021年3月｜特定口座の投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2021年 3月 リターン |
2021年 2月 リターン |
| 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360) | 売却 | － | +2.29 ％ |
| グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型) | 売却 | － | +3.46 ％ |
| eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) | 売却 | － | +7.15 ％ |
| eMAXIS Slim 国内債券インデックス | 売却 | － | －1.04 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 売却 | － | +9.27 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | 売却 | － | －0.40 ％ |
| eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 売却 | － | +6.33 ％ |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 売却 | － | +12.89 ％ |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 売却 | － | +8.13 ％ |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 売却 | － | +9.68 ％ |
| eMAXIS Slim 国内リートインデックス | 売却 | － | +12.96 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国リートインデックス | 売却 | － | +10.26 ％ |
| ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり) | 売却 | － | －5.43 ％ |
ヒンデンブルグオーメンが点灯したのを受けて、こちらの特定口座は、すべて売却しました。今月はお休みします。
「NASDAQ100 3倍ブル」を売却
| ファンド | 時価評価額 | 2021年 ３月 リターン |
2021年 2月 リターン |
| NASDAQ100 3倍ブル | 売却 | － | －11.47 ％ |
「NASDAQ100 3倍ブル」ですが、こちらも売却しました。少しお休みです。
2021年3月｜iDeCoの投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2021年 3月 リターン |
2021年 2月 リターン |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド | 81,985円 | +15.69 ％ | +11.8 ％ |
| 三井住友・DC外国リートインデックスファンド | 74,981円 | +14.60 ％ | +9.0 ％ |
| たらわノーロード先進国債券＜為替ヘッジあり＞ | 83,729円 | －3.54 ％ | －3.3 ％ |
| ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり） | 62,541 円 | －10.20 % | －4.4 ％ |
| 投資のソムリエ | 315,328 円 | +0.49 ％ | － |
| 合計 | 618,498 円 | +3.84 ％ | － |
積み立てる銘柄を「債券」にしていましたが、「債券」の見通しが優れないことから、積み立てる銘柄を「投資のソムリエ」に変更しました。さらにヒンデンブルグオーメンが点灯したのを受けて、各資産の割合を2月から半分程度に減らし、「投資のソムリエ」に移しました。今月は、これで様子見ですね。
