本記事では、2021年2月の運用実績を公開します。
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つみたてNISA（楽天証券）の運用
つみたてNISAは、2020年度は12月まで継続し、年間400,000円の積み立てが終わりました。2021年の積み立てが再スタートします。今後の運用銘柄は「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」で、年間400,000円積み立てる計画は変わりません。ただ、ある程度の暴落に備え、積み立て枠を取っておきたいとも考えています。また、ある程度機械的に運用が可能であるとよいので、毎日800円投資を行うこととしました。
そうすると、月換算で、800円×22日＝「17,600円」ほど積み立てが可能です。
月額33,000円－17,600円＝15,400円ほどの積み立て枠の余裕があるので、暴落時には、この枠をうまく活用して、追加で積み立てができればよいと考えています。
iDeCo（楽天証券）の運用
iDeCoは、11月から分散投資を行い運用することにしました。現在もこの方向性は変わりません。全世界株式（楽天・全世界株式インデックス・ファンド）、リート（三井住友・DC外国リートインデックスファンド））、ゴールド（ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり））に1/3ずつ配分したいと思います。
ただ、積立は債券に行い、数カ月に1回債券から、各資産に配賦することでリバランスしたいと考えています。大きく下落する銘柄があれば、リバランス時と考えます。
特定口座（楽天証券）の運用
特定口座は、今後も運用成績を比較していきます。比較対象として、株式（米国・先進国・新興国・全世界・国内）、債券（先進国・国内）、リート（先進国・国内）・コモディティ（金）としています。
また、今後の運用銘柄を決定しました。「NASDAQ100 3倍ブル」です。その理由は、この後説明します。
投資している銘柄を2020年1月より変更しました。詳しくはこちらの記事「【40歳からの資産形成】サラリーマン家庭の投資割合｜おすすめのファンドはこれだ！」をご参照ください。
それでは、2月の結果について、つみたてNISA口座から見てみましょう。
2021年2月｜つみたてNISAの投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2021年 1月 リターン |
2021年 2月 リターン |
| ひふみプラス | 110,216 円 | +33.00 ％ | +30.63 % |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 143,995 円 | +27.38 ％ | +33.83 % |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド | 45,036 円 | +23.34 ％ | +29.56 % |
| ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 21,742 円 | +24.44 ％ | +30.76 % |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 21,605 円 | +24.41 ％ | +30.72 % |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 107,846 円 | +23.79 ％ | +29.66 % |
| 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド | 21,604 円 | +24.48 ％ | +30.71 % |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 550,179 円 | +21.55 ％ | +26.48 % |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 21,465 円 | +25.50 ％ | +32.27 % |
| その他（11銘柄） | － | － | － |
| 合計 | 1,072,072 円 | +19.48 ％ | +28.81 ％ |
2月は米国や新興国ともにプラスとなりましたね。新興国がプラスを維持していますね。
2021年2月｜特定口座の投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2021年 1月 リターン |
2021年 2月 リターン |
| 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360) | 409 円 | +4.74 ％ | +2.29 ％ |
| グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型) | 414 円 | +6.11 ％ | +3.46 ％ |
| eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) | 429 円 | +5.13 ％ | +7.15 ％ |
| eMAXIS Slim 国内債券インデックス | 396 円 | －0.29 ％ | －1.04 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 437 円 | +5.57 ％ | +9.27 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | 398 円 | +0.92 ％ | －0.40 ％ |
| eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 425 円 | +4.79 ％ | +6.33 ％ |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 452 円 | +10.34 ％ | +12.89 ％ |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 433 円 | +5.02 ％ | +8.13 ％ |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 439 円 | +6.58 ％ | +9.68 ％ |
| eMAXIS Slim 国内リートインデックス | 452 円 | +6.80 ％ | +12.96 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国リートインデックス | 441 円 | +5.69 ％ | +10.26 ％ |
| ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり) | 378 円 | – 1.14 ％ | －5.43 ％ |
こちらの特定口座は、運用成績を比較するために使用しています。コモディティと債券が値を下げているのが印象的です。ゴールド（金）は引き続き下がっていますね。リートが値を伸ばしてきているのが特徴的です。
特定口座の主要な運用銘柄は「NASDAQ100 3倍ブル」に決定！
| ファンド | 時価評価額 | 2021年 1月 リターン |
2021年 2月 リターン |
| NASDAQ100 3倍ブル | 11,951 円 | －5.25 ％ | －11.47 ％ |
「NASDAQ100 3倍ブル」ですが、引き続きマイナスです。
引き続き大きなマイナスが続いています。
2021年2月｜iDeCoの投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2021年 1月 リターン |
2021年 2月 リターン |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド | 137,335円 | +6.5 ％ | +11.8 ％ |
| 三井住友・DC外国リートインデックスファンド | 132,539円 | +2.7 ％ | +9.0 ％ |
| たらわノーロード先進国債券＜為替ヘッジあり＞ | 157,987円 | －0.7％ | －3.3 ％ |
| ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり） | 135,491 円 | -0.4 % | －4.4 ％ |
| 定期預金 | スイッチング | － | － |
| 合計 | 590,952 円 |
11月よりiDeCoは分散投資を行っています。債券とゴールドの下落が顕著です。全世界株式とリートが値を伸ばしているのが特徴です。
