本記事では、2020年12月の運用実績を公開します。
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つみたてNISA（楽天証券）の運用
つみたてNISAは、2020年度は12月まで継続し、年間400,000円の積み立てが終わりました。2021年の積み立てが再スタートします。今後の運用銘柄は「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」で年間400,000円積み立てる計画は変わりません。ただ、ある程度の暴落に備え、積み立て枠を取っておきたいとも考えています。また、ある程度機械的に運用が可能であるとよいので、毎日800円投資を行うこととしました。
そうすると、月換算で、800円×22日＝「17,600円」ほど積み立てが可能です。
月額33,000円－17,600円＝15,400円ほどの積み立て枠の余裕があるので、暴落時には、この枠をうまく活用して、追加で積み立てができればよいと考えています。
iDeCo（楽天証券）の運用
iDeCoは、11月から分散投資を行い運用することにしました。今後もこの方向性は変わりません。全世界株式（楽天・全世界株式インデックス・ファンド）、リート（三井住友・DC外国リートインデックスファンド））、ゴールド（ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり））に1/3ずつ配分したいと思います。
ただ、積立は債券に行い、数カ月に1回債券から、各資産に配賦することでリバランスしたいと考えています。大きく下落する銘柄があれば、リバランス時と考えます。
特定口座（楽天証券）の運用
特定口座は、今後も運用成績を比較していきます。比較対象として、株式（米国・先進国・新興国・全世界・国内）、債券（先進国・国内）、リート（先進国・国内）・コモディティ（金）としています。今後期待される以下の通りですが、積極的に積み立てするかどうかは保留しています。
期待される銘柄は
・iFreeNEXT FANG+インデックス
・インベスコ 世界ブロックチェーン株式ファンド(世カエル)
・世界eコマース関連株式オープン(みらい生活)
・アジア・ヘルスケア株式ファンド
・グローバル・フィンテック株式ファンド
・深セン・イノベーション株式ファンド(1年決算型)
・ベイリー・ギフォード世界長期成長株ファンド(ロイヤル・マイル)
・ベイリー・ギフォード インパクト投資ファンド(ポジティブ・チェンジ)
・ブラックロック・ゴールド・ファンド
・企業価値成長小型株ファンド
・東京海上・ジャパン・オーナーズ株式オープン
・パインブリッジ・グローバル・テクノロジー・インフラ・ファンド
投資している銘柄を2020年1月より変更しました。詳しくはこちらの記事「【40歳からの資産形成】サラリーマン家庭の投資割合｜おすすめのファンドはこれだ！」をご参照ください。
それでは、12月の結果について、つみたてNISA口座から見てみましょう。
2020年12月｜つみたてNISAの投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2020年 11月 リターン |
2020年 12月 リターン |
| ひふみプラス | 113,680 円 | +30.05 ％ | +34.74 % |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 139,005 円 | +22.12 ％ | +29.19 % |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド | 43,593 円 | +18.06 ％ | +25.41 % |
| ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 21,114 円 | +20.24 ％ | +26.98 % |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 20,981 円 | +20.22 ％ | +26.95 % |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 104,544 円 | +22.12 ％ | +25.69 % |
| 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド | 20,899 円 | +19.52 ％ | +26.45 % |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 504,109 円 | +21.28 ％ | +24.10 % |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 20,069 円 | +15.32 ％ | +23.67 % |
| その他（11銘柄） | － | － | － |
| 合計 | 1,015,599 円 | +17.94 ％ | +26.40 ％ |
12月はどの銘柄も大きくプラスとなりましたね。米国や先進国もプラスでしたが、新興国がそれを上回るリターンとなり、全世界株式も上昇しています。
2020年12月｜特定口座の投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2020年 11月 リターン |
2020年 12月 リターン |
| 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360) | 318 円 | +7 ％ | +5.87 ％ |
| グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型) | 316 円 | +7 ％ | +5.36 ％ |
| eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) | 325 円 | +12 ％ | +8.21 ％ |
| eMAXIS Slim 国内債券インデックス | 299 円 | 0 ％ | －0.29 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 323 円 | +9 ％ | +7.73 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | 302 円 | +1 ％ | +0.75 ％ |
| eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 313 円 | +5 ％ | +4.21 ％ |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 326 円 | +9 ％ | +8.73 ％ |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 320 円 | +8 ％ | +6.63 ％ |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 325 円 | +9 ％ | +8.20 ％ |
| eMAXIS Slim 国内リートインデックス | 316 円 | +4 ％ | +5.47 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国リートインデックス | 308 円 | +9 ％ | +2.72 ％ |
| ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり) | 306 円 | – 5 ％ | +1.98 ％ |
こちらの特定口座は、運用成績を比較するために使用しています。比較した時期が1月に入ってしまった関係で、少し値を下げている印象がありますが、債券以外ほぼほぼプラスで推移した月と理解してよいと思います。
今後の特定口座のポジションは検討中
| ファンド | 時価評価額 | 2020年 11月 リターン |
2020年 12月 リターン |
| iFreeNEXT FANG+インデックス | － | － | － |
| インベスコ 世界ブロックチェーン株式ファンド(世カエル) | － | － | － |
| 世界eコマース関連株式オープン(みらい生活) | － | － | － |
| アジア・ヘルスケア株式ファンド | － | － | － |
| グローバル・フィンテック株式ファンド | － | － | － |
| 深セン・イノベーション株式ファンド(1年決算型) | － | － | － |
| ベイリー・ギフォード世界長期成長株ファンド(ロイヤル・マイル) | － | － | － |
| ベイリー・ギフォード インパクト投資ファンド(ポジティブ・チェンジ) | － | － | － |
| ブラックロック・ゴールド・ファンド | － | － | － |
| 企業価値成長小型株ファンド | － | － | － |
| 東京海上・ジャパン・オーナーズ株式オープン | － | － | － |
| パインブリッジ・グローバル・テクノロジー・インフラ・ファンド | － | － | － |
ビットコインなどのブロックチェーンにも注目が集まっています。ポジションは引き続き検討中です。大きな暴落があれば、買っていきたいのが本音でしょうか。
2020年12月｜iDeCoの投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2020年 11月 リターン |
2020年 12月 リターン |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド | 137,098円 | +1.95 ％ | +6.3 ％ |
| 三井住友・DC外国リートインデックスファンド | 128,617円 | +1.00 ％ | －0.3 ％ |
| たらわノーロード先進国債券＜為替ヘッジあり＞ | 135,594円 | +0.06％ | －0.5 ％ |
| ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり） | 117,689 円 | -1.94 % | +4.0 % |
| 定期預金 | 22,829 円 | － | － |
| 合計 | 541,761 円 |
11月よりiDeCoは分散投資を行っています。株式とゴールドが上昇し、リート・債券は下落しました。とりあえず、様子見です。どのくらいでリバランスすべきか検討中です。こちらも大きく暴落でもあれば、リバランスするのですが・・・その配分ルールを検討していきます。
