【投資信託】2020年11月米国大統領選挙後のポジションは｜iDeCoは分散投資する

本記事では、2020年11月の運用実績を公開します。

つみたてNISA（楽天証券）の運用

つみたてNISAは、「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」に年間40万円積み立てする計画です。2020年は毎月33,333円を積み立てる計画でしたが、3月に株価が大暴落したので、当月中に131,667円を追加で積み立てました。5月・6月に21,041円を積み立て、残額は126,252円になりました。今後、秋冬の暴落を懸念し、7月からは毎月100円投資に切り替えています。仮に秋冬に2番底が来れば、その際、残金を一括で積み立てしたいと思いますが、来なければ12月に積み立てをすることを予定していました。

11月の大統領選挙の下落時から、毎日3,400円を「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」に積み立てを開始しました。これを12月まで継続し、年間400,000円積み立てが完了します。

その他の銘柄は、以前に積み立てをしていた銘柄で、現在は決裁せず運用だけ継続しています。

iDeCo（楽天証券）の運用

iDeCoは、安全資産と考えられている「ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり）」にスイッチングしました。8月以降も、23,000円/月をゴールドに積み立て運用を継続していく予定でした。しかし、ゴールドの伸びが良くないので、定期預金に変更しました。今後は、株式との運用のバランスを考えようと思います。どうしようか検討しました。

11月から分散投資を行い運用することにします。全世界株式、リート、ゴールドに1/4ずつ配分したいと思います。積立は債券に行い、数カ月に1回債券から、各資産に配賦することでリバランスしたいと考えています。大きく下落する銘柄があれば、リバランス時と考えます。

特定口座（楽天証券）の運用

特定口座は、運用成績を比較し、今後の投資の参考とする位置づけにします。比較対象として、株式（米国・先進国・新興国・全世界・国内）、債券（先進国・国内）、リート（先進国・国内）・コモディティ（金）としています。また、今後期待される銘柄を独自にピックアップし、比較対象に追加します。

期待される銘柄は
・iFreeNEXT FANG+インデックス
・インベスコ　世界ブロックチェーン株式ファンド(世カエル)
・世界eコマース関連株式オープン(みらい生活)
・アジア・ヘルスケア株式ファンド
・グローバル・フィンテック株式ファンド
・深セン・イノベーション株式ファンド(1年決算型)
・ベイリー・ギフォード世界長期成長株ファンド(ロイヤル・マイル)
・ベイリー・ギフォード インパクト投資ファンド(ポジティブ・チェンジ)
・ブラックロック・ゴールド・ファンド
・企業価値成長小型株ファンド
・東京海上・ジャパン・オーナーズ株式オープン
・パインブリッジ・グローバル・テクノロジー・インフラ・ファンド

に注目しています。

それ以前の選んだ銘柄についての解説は、以下の記事をご参照ください。

上記のように考えていましたが、米国大統領選挙を控え、一旦、すべてのポジションを整理することにしました。今後の運用も検討中です。

まずは、つみたてNISA口座から見てみましょう。

2020年11月｜つみたてNISAの投資ファンドとリターン（前月比較も）

ファンド	時価評価額	2020年 11月 リターン	2020年 10月 リターン
ひふみプラス	109,726 円	+30.05 ％	+19.57 %
楽天・全米株式インデックス・ファンド	131,394 円	+22.12 ％	+9.41 %
楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド	41,039 円	+18.06 ％	+5.04 %
ニッセイ 外国株式インデックスファンド	19,993 円	+20.24 ％	+6.97 %
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	19,870 円	+20.22 ％	+6.96 %
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	131,394 円	+22.12 ％	+8.65 %
三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド	19,754 円	+19.52 ％	+6.59 %
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	408,122 円	+21.28 ％	+11.13 %
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス	18,714 円	+15.32 ％	+4.05 %
その他（11銘柄）	28,757 円	－	－
合計	894,626 円	+17.94 ％	+10.74 ％

11月は米国大統領選挙で一時大きく下落しましたが、その後に回復し、ほとんどの銘柄で上昇しましたね。

2020年11月｜特定口座の投資ファンドとリターン（前月比較も）

ファンド	時価評価額	2020年 11月 リターン	2020年 10月 リターン
楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360)	107 円	+7 ％	売却
グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型)	107 円	+7 ％	売却
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)	112 円	+12 ％	売却
eMAXIS Slim 国内債券インデックス	100 円	0 ％	売却
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	109 円	+9 ％	売却
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス	101 円	+1 ％	売却
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)	105 円	+5 ％	売却
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス	109 円	+9 ％	売却
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	108 円	+8 ％	売却
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	109 円	+9 ％	売却
eMAXIS Slim 国内リートインデックス	104 円	+4 ％	売却
eMAXIS Slim 先進国リートインデックス	109 円	+9 ％	売却
ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり)	95 円	– 5 ％	売却

こちらの特定口座は、運用成績を比較するために使用しています。先月にポジションをすべて整理し、再度積み立てを開始しています。ゴールドは下げていますが、それ以外は上昇していますね。国内株式が大きく上昇したことがわかります。

今後の特定口座のポジションは検討中

 

ファンド	時価評価額	2020年 11月 リターン	2020年 10月 リターン
iFreeNEXT FANG+インデックス	－	－	－
インベスコ　世界ブロックチェーン株式ファンド(世カエル)	－	－	－
世界eコマース関連株式オープン(みらい生活)	－	－	－
アジア・ヘルスケア株式ファンド	－	－	－
グローバル・フィンテック株式ファンド	－	－	－
深セン・イノベーション株式ファンド(1年決算型)	－	－	－
ベイリー・ギフォード世界長期成長株ファンド(ロイヤル・マイル)	－	－	－
ベイリー・ギフォード インパクト投資ファンド(ポジティブ・チェンジ)	－	－	－
ブラックロック・ゴールド・ファンド	－	－	－
企業価値成長小型株ファンド	－	－	－
東京海上・ジャパン・オーナーズ株式オープン	－	－	－
パインブリッジ・グローバル・テクノロジー・インフラ・ファンド	－	－	－

米国大統領選挙が終わりました。大きな下げはありましたが、その後回復しています。ポジションをどうしようか検討中です。このまま、大統領選挙が終わるのか・・・気になるところです。

2020年11月｜iDeCoの投資ファンドとリターン（前月比較も）

ファンド	時価評価額	2020年 11月 リターン	2020年 10月 リターン
楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド	131,461円	+1.95 ％	－
三井住友・DC外国リートインデックスファンド	130,226円	+1.00 ％	－
たらわノーロード先進国債券＜為替ヘッジあり＞	113,420円	+0.06％	－
ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり）	111,150 円	-1.94 %	+1.74 %
定期預金	22,829 円	－	購入
合計	509,086 円

11月よりiDeCoは分散投資を行います。株式とリートが上昇し、ゴールドが下落しました。とりあえず、定期預金はそのまま置いておき、リバランスする際、各資産に振り分けたいと思います。