本記事では、2020年10月の運用実績を公開します。
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つみたてNISA（楽天証券）の運用
つみたてNISAは、「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」に年間40万円積み立てする計画です。2020年は毎月33,333円を積み立てる計画でしたが、3月に株価が大暴落したので、当月中に131,667円を追加で積み立てました。5月・6月に21,041円を積み立て、残額は126,252円になりました。今後、秋冬の暴落を懸念し、7月からは毎月100円投資に切り替えています。仮に秋冬に2番底が来れば、その際、残金を一括で積み立てしたいと思いますが、来なければ12月に積み立てをすることを予定しています。その他の銘柄は、以前に積み立てをしていた銘柄で、現在は決裁せず運用だけ継続しています。
iDeCo（楽天証券）の運用
iDeCoは、安全資産と考えられている「ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり）」にスイッチングしました。8月以降も、23,000円/月をゴールドに積み立て運用を継続していく予定でした。しかし、ゴールドの伸びが良くないので、定期預金に変更しました。今後は、株式との運用のバランスを考えようと思います。どうしようか検討中です。
特定口座（楽天証券）の運用
特定口座は、運用成績を比較し、今後の投資の参考とする位置づけにします。比較対象として、株式（米国・先進国・新興国・全世界・国内）、債券（先進国・国内）、リート（先進国・国内）・コモディティ（金）としています。また、今後期待される銘柄を独自にピックアップし、比較対象に追加します。
期待される銘柄は
・iFreeNEXT FANG+インデックス
・インベスコ 世界ブロックチェーン株式ファンド(世カエル)
・世界eコマース関連株式オープン(みらい生活)
・アジア・ヘルスケア株式ファンド
・グローバル・フィンテック株式ファンド
・深セン・イノベーション株式ファンド(1年決算型)
・ベイリー・ギフォード世界長期成長株ファンド(ロイヤル・マイル)
・ベイリー・ギフォード インパクト投資ファンド(ポジティブ・チェンジ)
・ブラックロック・ゴールド・ファンド
・企業価値成長小型株ファンド
・東京海上・ジャパン・オーナーズ株式オープン
・パインブリッジ・グローバル・テクノロジー・インフラ・ファンド
に注目しています。
それ以前の選んだ銘柄についての解説は、以下の記事をご参照ください。
投資している銘柄を2020年1月より変更しました。詳しくはこちらの記事「【40歳からの資産形成】サラリーマン家庭の投資割合｜おすすめのファンドはこれだ！」をご参照ください。
上記のように考えていましたが、米国大統領選挙を控え、一旦、すべてのポジションを整理することにしました。今後の運用も検討中です。
まずは、つみたてNISA口座から見てみましょう。
2020年10月｜つみたてNISAの投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2020年 9月 リターン |
2020年 10月 リターン |
| ひふみプラス | 100,881 円 | +21.86 ％ | +19.57 % |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 117,723 円 | +12.44 ％ | +9.41 % |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド | 36,514 円 | +8.05 ％ | +5.04 % |
| ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 17,787 円 | +11.34 ％ | +6.97 % |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 17,678 円 | +11.34 ％ | +6.96 % |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 90,367 円 | +12.48 ％ | +8.65 % |
| 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド | 17,617 円 | +10.22 ％ | +6.59 % |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 315,888 円 | +14.93 ％ | +11.13 % |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 16,885 円 | +2.90 ％ | +4.05 % |
| その他（11銘柄） | 23,377 円 | － | － |
| 合計 | 754,717 円 | +14.09 ％ | +10.74 ％ |
9月に引き続き、10月も調整月となりました。米国大統領選挙への懸念もありますかね。新興国株式のみ、わずかに上昇しました。
2020年10月｜特定口座の投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2020年 9月 リターン |
2020年 10月 リターン |
| 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360) | 917 円 | +12.38 ％ | 売却 |
| グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型) | 866 円 | +5.43 ％ | 売却 |
| eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) | 961 円 | +6.75 ％ | 売却 |
| eMAXIS Slim 国内債券インデックス | 995 円 | -0.52 ％ | 売却 |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 968 円 | +7.55 ％ | 売却 |
| eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | 922 円 | +2.42 ％ | 売却 |
| eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 919 円 | +2.14 ％ | 売却 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 968 円 | +7.55 ％ | 売却 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 976 円 | +8.41 ％ | 売却 |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 963 円 | +6.99 ％ | 売却 |
| eMAXIS Slim 国内リートインデックス | 897 円 | -0.33 ％ | 売却 |
| eMAXIS Slim 先進国リートインデックス | 862 円 | -4.18 ％ | 売却 |
| ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり) | 985 円 | +9.46 ％ | 売却 |
こちらの特定口座は、運用成績を比較するために使用しています。しかし、米国大統領選挙を控え、すべてポジションを整理しました。ただし、毎月積み立ては続けていますので、来月には再度100円から積み立てていきます。
米国大統領を控え、ポジションは整理中｜選挙後の投資対象を検討中
| ファンド | 時価評価額 | 2020年 9月 リターン |
2020年 10月 リターン |
| iFreeNEXT FANG+インデックス | － | 売却 | － |
| インベスコ 世界ブロックチェーン株式ファンド(世カエル) | － | 売却 | － |
| 世界eコマース関連株式オープン(みらい生活) | － | 売却 | － |
| アジア・ヘルスケア株式ファンド | － | 売却 | － |
| グローバル・フィンテック株式ファンド | － | 売却 | － |
| 深セン・イノベーション株式ファンド(1年決算型) | － | 売却 | － |
| ベイリー・ギフォード世界長期成長株ファンド(ロイヤル・マイル) | － | 売却 | － |
| ベイリー・ギフォード インパクト投資ファンド(ポジティブ・チェンジ) | － | 売却 | － |
| ブラックロック・ゴールド・ファンド | － | 売却 | － |
| 企業価値成長小型株ファンド | － | 売却 | － |
| 東京海上・ジャパン・オーナーズ株式オープン | － | 売却 | － |
| パインブリッジ・グローバル・テクノロジー・インフラ・ファンド | － | 売却 | － |
米国大統領選挙を控え、ポジションを整理中です。引き続き、どうするか検討中です。
2020年10月｜iDeCoの投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2020年 9月 リターン |
2020年 10月 リターン |
| ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり） | 462,270 円 | +3.16 % | +1.74 % |
| 定期預金 | 22,829 円 | － | 購入 |
| 合計 | 485,033 円 |
10月はゴールドもさらに下落しましたね。とりあえず、定期預金を追加して、こちらもどうしようか検討中です。
