本記事では、2020年9月の運用実績を公開します。
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つみたてNISA（楽天証券）の運用
つみたてNISAは、「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」に年間40万円積み立てする計画です。2020年は毎月33,333円を積み立てる計画でしたが、3月に株価が大暴落したので、当月中に131,667円を追加で積み立てました。5月・6月に21,041円を積み立て、残額は126,252円になりました。今後、秋冬の暴落を懸念し、7月からは毎月100円投資に切り替えています。仮に秋冬に2番底が来れば、その際、残金を一括で積み立てしたいと思いますが、来なければ12月に積み立てをすることを予定しています。その他の銘柄は、以前に積み立てをしていた銘柄で、現在は決裁せず運用だけ継続しています。
iDeCo（楽天証券）の運用
iDeCoは、安全資産と考えられている「ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり）」にスイッチングしました。8月以降も、23,000円/月をゴールドに積み立て運用を継続していく予定です。
特定口座（楽天証券）の運用
特定口座は、運用成績を比較し、今後の投資の参考とする位置づけにします。比較対象として、株式（米国・先進国・新興国・全世界・国内）、債券（先進国・国内）、リート（先進国・国内）・コモディティ（金）としています。また、今後期待される銘柄を独自にピックアップし、比較対象に追加します。
期待される銘柄は
・iFreeNEXT FANG+インデックス
・インベスコ 世界ブロックチェーン株式ファンド(世カエル)
・世界eコマース関連株式オープン(みらい生活)
・アジア・ヘルスケア株式ファンド
・グローバル・フィンテック株式ファンド
・深セン・イノベーション株式ファンド(1年決算型)
・ベイリー・ギフォード世界長期成長株ファンド(ロイヤル・マイル)
・ベイリー・ギフォード インパクト投資ファンド(ポジティブ・チェンジ)
・ブラックロック・ゴールド・ファンド
・企業価値成長小型株ファンド
・東京海上・ジャパン・オーナーズ株式オープン
・パインブリッジ・グローバル・テクノロジー・インフラ・ファンド
に注目しています。
それ以前の選んだ銘柄についての解説は、以下の記事をご参照ください。
投資している銘柄を2020年1月より変更しました。詳しくはこちらの記事「【40歳からの資産形成】サラリーマン家庭の投資割合｜おすすめのファンドはこれだ！」をご参照ください。
まずは、つみたてNISA口座から見てみましょう。
2020年9月｜つみたてNISAの投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2020年 9月 リターン |
2020年 8月 リターン |
| ひふみプラス | 102,814 円 | +21.86 ％ | +16.84 % |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 120,980 円 | +12.44 ％ | +17.01 % |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド | 37,560 円 | +8.05 ％ | +11.74 % |
| ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 18,513 円 | +11.34 ％ | +16.07 % |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 18,402 円 | +11.34 ％ | +16.06 % |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 93,554 円 | +12.48 ％ | +17.33 % |
| 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド | 18,217 円 | +10.22 ％ | +14.52 % |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 320,711 円 | +14.93 ％ | +19.17 % |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 16,699 円 | +2.90 ％ | +4.81 % |
| その他（11銘柄） | 24,185 円 | － | － |
| 合計 | 771,635 円 | +14.09 ％ | +17.2 ％ |
7月と8月が続伸月でしたので、9月は調整月になりました。ひふみプラスは引き続き続伸していますが、それ以外は下落しました。
2020年9月｜特定口座の投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2020年 9月 リターン |
2020年 8月 リターン |
| 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360) | 917 円 | +12.38 ％ | +18.76 ％ |
| グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型) | 866 円 | +5.43 ％ | +6.34 ％ |
| eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) | 961 円 | +6.75 ％ | +5.24 ％ |
| eMAXIS Slim 国内債券インデックス | 995 円 | -0.52 ％ | －0.75 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 968 円 | +7.55 ％ | +13.70 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | 922 円 | +2.42 ％ | +3.56 ％ |
| eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 919 円 | +2.14 ％ | +4.01 ％ |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 968 円 | +7.55 ％ | +10.98 ％ |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 976 円 | +8.41 ％ | +14.83 ％ |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 963 円 | +6.99 ％ | +12.25 ％ |
| eMAXIS Slim 国内リートインデックス | 897 円 | -0.33 ％ | －1.15 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国リートインデックス | 862 円 | -4.18 ％ | －0.38 ％ |
| ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり) | 985 円 | +9.46 ％ | ＋15.37 ％ |
こちらの特定口座は、運用成績を比較するために使用しています。
2020年8月の結果は、
1位 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360) ＋12.38％
2位 ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり) ＋9.46％
3位 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) +8.41％
4位 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス +7.55％
5位 eMAXIS Slim 新興国株式インデックス +7.55％
8月に引き続き、楽天USAが1位で、ゴールドが2位となりましたが、両銘柄とも下落しました。引き続き、3位に米国株式、4位が先進国株式が入りました。全世界株式がランク外となり、新興国株式が5位に入りました。
米国大統領選挙を控え、注目銘柄の売却を決意｜選挙後の動向で投資銘柄を再考する
| ファンド | 時価評価額 | 2020年 9月 リターン |
2020年 8月 リターン |
| iFreeNEXT FANG+インデックス | － | 売却 | +32.93 ％ |
| インベスコ 世界ブロックチェーン株式ファンド(世カエル) | － | 売却 | +20.56 ％ |
| 世界eコマース関連株式オープン(みらい生活) | － | 売却 | +11.89 ％ |
| アジア・ヘルスケア株式ファンド | － | 売却 | +5.78 ％ |
| グローバル・フィンテック株式ファンド | － | 売却 | +18.08 ％ |
| 深セン・イノベーション株式ファンド(1年決算型) | － | 売却 | +5.83 ％ |
| ベイリー・ギフォード世界長期成長株ファンド(ロイヤル・マイル) | － | 売却 | +14.63 ％ |
| ベイリー・ギフォード インパクト投資ファンド(ポジティブ・チェンジ) | － | 売却 | +14.81 ％ |
| ブラックロック・ゴールド・ファンド | － | 売却 | +2.61 ％ |
| 企業価値成長小型株ファンド | － | 売却 | +3.56 ％ |
| 東京海上・ジャパン・オーナーズ株式オープン | － | 売却 | +0.52 ％ |
| パインブリッジ・グローバル・テクノロジー・インフラ・ファンド | － | 売却 | +3.98 ％ |
米国大統領選挙を控え、ポジションを整理しました。大きく下落する可能性があるためです。大統領選挙後に再度、銘柄を検討していきたいと思います。
2020年9月｜iDeCoの投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2020年 9月 リターン |
2020年 8月 リターン |
| ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり） | 467,663 円 | +3.16 % | +6.30 % |
| 合計 | 467,663 円 |
9月はゴールドも下落しました。とりあえず、キープでしょうか。
