本記事では、2020年6月の運用実績を公開します。
今回の大暴落を受けて、つみたてNISAやiDeCo、投資信託の特定口座について、運用方針を転換しました。
2019年1月より、積み立てしている銘柄は、
・つみたてNISAは、「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」に33,333円/月積み立てしていました。しかし、株価暴落後の2020年3月に「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」に131,667円を追加で積み立てましたので、年間40万円の枠が減り、2020年5月より21,041円/月に変更になります。その他の銘柄は、以前に積み立てをしていた銘柄で、現在は決裁せず運用だけ継続しています。
・特定口座は、「楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360)」に8,032円/月と「グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型)」に8,033円/月、残り11銘柄に100円/月していましたが、残り11銘柄と比べるために減額し、2020年3月より13銘柄すべて100円/月の積み立てに変更しました。
・iDeCoは、「楽天・全米株式インデックス・ファンド」に23,000円/月していましたが、株価暴落時に「みずほDC定期預金（1年）」に変更しました。2020年4月に「ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり）」にスイッチングを行い、当面、積み立て銘柄もこちらに変更して運用する方針に変更しました。
それ以前の選んだ銘柄についての解説は、以下の記事をご参照ください。
投資している銘柄を2020年1月より変更しました。詳しくはこちらの記事「【40歳からの資産形成】サラリーマン家庭の投資割合｜おすすめのファンドはこれだ！」をご参照ください。
新型コロナウイルスの影響で、2020年3月は大暴落となりましたが、4月は株価を半値戻しとなりました。5月はレンジ相場で推移していくかと思いましたが、上昇トレンドで終わった相場でした。そのため、つみたてNISA口座もプラス域に達しました。引き続き、今後の動向も気になるところです。
まずは、つみたてNISA口座から見てみましょう。
Contents
2020年6月｜つみたてNISAの投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2020年 5月 リターン |
2020年 6月 リターン |
| ひふみプラス | 92,939 円 | +9.79 ％ | +10.42 % |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 114,031 円 | +3.42 ％ | +5.98 % |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド | 35,908 円 | +0.05 ％ | +3.33 % |
| ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 17,701円 | +2.93 ％ | +6.46 % |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 17,596 円 | +2.93 ％ | +6.64 % |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 88,439 円 | +3.70 ％ | +6.33 % |
| 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド | 17,427 円 | +1.42 ％ | +5.44 % |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 304,825 円 | +6.16 ％ | +9.98 % |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 15,987 円 | －8.75 ％ | －1.48 ％ |
| その他（11銘柄） | 22,682 円 | － | － |
| 合計 | 727,535 円 | +4.86 ％ | +7.38 ％ |
5月に引き続き、6月もほとんどすべての銘柄で続伸しました。「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー）」を4月の暴落時に積み増ししたので、良いパフォーマンスになっています。「ひふみプラス」は5月は好調でしたが、6月はその他の銘柄が続伸してきています。ＴＯＰＩＸ含めた国内株式があまりよくなく、新興国を中心に続伸したためと考えられます。
2020年6月｜特定口座の投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2020年 5月 リターン |
2020年 6月 リターン |
| 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360) | 679 円 | +9.27 ％ | +10.15 ％ |
| グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型) | 638 円 | +0.31 ％ | +2.74 ％ |
| eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) | 712 円 | +4.15 ％ | +1.75 ％ |
| eMAXIS Slim 国内債券インデックス | 695円 | -0.62 ％ | －0.76 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 737 円 | +2.44 ％ | +5.28 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | 716 円 | +1.73 ％ | +2.29 ％ |
| eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 708 円 | -0.32 ％ | +1.16 ％ |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 738 円 | -1.46 ％ | +5.48 ％ |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 736 円 | +3.32 ％ | +5.12 ％ |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 731 円 | +1.49 ％ | +4.49 ％ |
| eMAXIS Slim 国内リートインデックス | 668 円 | -5.18 ％ | －4.51 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国リートインデックス | 684 円 | -5.18 ％ | －2.29 ％ |
| ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり) | 752 円 | +7.09 ％ | ＋7.36 ％ |
こちらの特定口座は、運用成績を比較するために使用しています。
2020年6月の結果は、
1位 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360) ＋10.15％
2位 ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり) ＋7.36％
3位 eMAXIS Slim 新興国株式 +5.48％
4位 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス +5.28％
5位 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) +5.12％
引き続き、楽天USAが1位をキープしました。ゴールドも引き続き2位をキープです。先月との違いは、新興国株式が3位に台頭したことです。「国内株式（TOPIX）」は3位からランク外に順位を落としました。米国株式は4位から5位に順位を落としました。
アフターコロナを見据えた投資｜期待する銘柄は「FANG」「暗号資産」「eコマ」「ヘルス」「中国」「ベイリー・ギフォード」
石油（原油）は、第二波に備えて売却し、利確しました。第二波を見据えた投資対象として新たに選定した銘柄は、以下の7銘柄です。
・iFreeNEXT FANG+インデックス
・インベスコ 世界ブロックチェーン株式ファンド(世カエル)
・世界eコマース関連株式オープン(みらい生活)
・アジア・ヘルスケア株式ファンド
・グローバル・フィンテック株式ファンド
・深セン・イノベーション株式ファンド(1年決算型)
・ベイリー・ギフォード世界長期成長株ファンド(ロイヤル・マイル)
・ベイリー・ギフォード インパクト投資ファンド(ポジティブ・チェンジ)
| ファンド | 時価評価額 | 2020年 5月 リターン |
2020年 6月 リターン |
| UBS原油先物ファンド | 0円 | +25.40 ％ | 売却 |
| iFreeNEXT FANG+インデックス | 961 円 | -0.99 ％ | +6.78 ％ |
| インベスコ 世界ブロックチェーン株式ファンド(世カエル) | 409円 | － | +2.22％ |
| 世界eコマース関連株式オープン(みらい生活) | 409円 | － | +2.22％ |
| アジア・ヘルスケア株式ファンド | 402円 | － | +0.53％ |
| グローバル・フィンテック株式ファンド | 413円 | － | +3.28％ |
| 深セン・イノベーション株式ファンド(1年決算型) | 304円 | － | +1.23％ |
| ベイリー・ギフォード世界長期成長株ファンド(ロイヤル・マイル) | 310円 | － | +3.23％ |
| ベイリー・ギフォード インパクト投資ファンド(ポジティブ・チェンジ) | 305円 | － | +1.64％ |
第二波に備えて、ヘルスケアや新たな金融・ＩＴ系、そして中国を選びました。下落相場の再燃を考え、ある程度銘柄を選定して、少しずつですが、積み立てしていきたいと思います。
2020年6月｜iDeCoの投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2020年 5月 リターン |
2020年 6月 リターン |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 0 円 | +20.9 % | 売却 |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | 0 円 | -1.6 % | 売却 |
| ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり） | 18,281 円 | -0.3 % | 売却後再購入 +0.2 % |
| みずほＤＣ定期預金（1年） | 365,791円 | － | － |
| 合計 | 384,072 円 | +7.18 ％ | －0.43 ％ |
先月は、上場相場であったため、ゴールドも値下げする展開もあり、株式である「楽天・全米株式インデックス・ファンド」に投資対象を戻しましたが、その直後に下落するというお粗末な展開になり、あわてて定期預金に戻しましたが、残念ながら資産を大きく減らしました。スイッチングするタイミングはとてもむずかしいですね。今後は、第二波に備えて、投資対象をゴールドにして運用していきたいと思います。
