本記事では、2020年4月の運用実績を公開します。
今回の大暴落を受けて、つみたてNISAやiDeCo、投資信託の特定口座について、運用方針を転換しました。
2019年1月より、積み立てしている銘柄は、
・つみたてNISAは、「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」に33,333円/月積み立てしていました。しかし、株価暴落後の2020年3月に「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」に131,667円を追加で積み立てましたので、年間40万円の枠が減り、2020年5月より21,041円/月に変更になります。その他の銘柄は、以前に積み立てをしていた銘柄で、現在は決裁せず運用だけ継続しています。
・特定口座は、「楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360)」に8,032円/月と「グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型)」に8,033円/月、残り11銘柄に100円/月していましたが、残り11銘柄と比べるために減額し、2020年3月より13銘柄すべて100円/月の積み立てに変更しました。
・iDeCoは、「楽天・全米株式インデックス・ファンド」に23,000円/月していましたが、株価暴落時に「みずほDC定期預金（1年）」に変更しました。2020年4月に「ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり）」にスイッチングを行い、当面、積み立て銘柄もこちらに変更して運用する方針に変更しました。
それ以前の選んだ銘柄についての解説は、以下の記事をご参照ください。
投資している銘柄を2020年1月より変更しました。詳しくはこちらの記事「【40歳からの資産形成】サラリーマン家庭の投資割合｜おすすめのファンドはこれだ！」をご参照ください。
新型コロナウイルスの影響で、2020年3月は大暴落となりましたが、4月は株価を半値戻しとなりました。少しほっとする結果となりましたね。今後の値動きも気になるところです。
その中で、暴落相場にも強いと言われているレバレッジバランスファンド「楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360)」と「グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型)」の結果はどうでしょうか。
Contents
2020年4月｜つみたてNISAの投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2020年 3月 リターン |
2020年 4月 リターン |
| ひふみプラス | 82,681 円 | -11.79 ％ | －1.76 % |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 104,611 円 | -15.62 ％ | －2.76 % |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド | 32,554 円 | -16.54 ％ | －6.34 % |
| ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 16,138 円 | -14.34 ％ | －2.94 % |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 16,049 円 | -14.30 ％ | －2.89 % |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 81,827 円 | -14.03 ％ | －1.61 % |
| 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド | 15,855 円 | -14.83 ％ | －4.06 % |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 236,091 円 | -10.61 ％ | +0.47 % |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 14,283 円 | －19.56 ％ | －11.97 ％ |
| その他（11銘柄） | 20,734 円 | － | － |
| 合計 | 620,823 円 | －14.90 ％ | －1.71 ％ |
「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー）」を暴落時に積み増ししたので、この銘柄のみ4月はプラス域に達することができました。暴落時に積み増しすることが、一定効果的な場合もあります。半値戻しの影響もあり、含み損をかなり圧縮した感じです。
また、今までの積立してきた銘柄ですが、売却してしまうとせっかくの非課税枠を消費してしまうので、売却はせずにそのまま運用だけ継続します。
2020年4月｜特定口座の投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2020年 3月 リターン |
2020年 4月 リターン |
| 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360) | 333 円 | -7.23 ％ | +5.29 ％ |
| グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型) | 295 円 | ‐17.66 ％ | －8.18 ％ |
| eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) | 472 円 | －13.82 ％ | －5.63 ％ |
| eMAXIS Slim 国内債券インデックス | 498 円 | -0.50 ％ | －0.37 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 382 円 | -15.79 ％ | －4.58 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | 402 円 | +0.26 ％ | +0.57 ％ |
| eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 373 円 | -13.16 ％ | －6.68 ％ |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 371 円 | －15.33 ％ | －7.35 ％ |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 390 円 | -14.81 ％ | －2.25 ％ |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 378 円 | -15.90 ％ | －5.46 ％ |
| eMAXIS Slim 国内リートインデックス | 428 円 | -24.94 ％ | －14.41 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国リートインデックス | 348 円 | -24.44 ％ | －12.88 ％ |
| ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり) | 428 円 | +1.94 ％ | ＋7.04 ％ |
| iFreeNEXT FANG+インデックス | 455 円 | -26.34 ％ | －9.06 ％ |
| SMT MIRAIndex エコ | 406 円 | -29.49 ％ | －18.77 ％ |
| 合計 | 7026 円 | -12.69 ％ | -4.13 ％ |
こちらの特定口座は、運用成績を比較するために使用しています。
2020年4月で半値戻しをした結果は、
1位 ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり) ＋7.04％
2位 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360) ＋5.29％
3位 eMAXIS Slim 先進国債券インデックス +0.57％
4位 eMAXIS Slim 国内債券インデックス ▲0.37％
5位 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) ▲2.25％
引き続きゴールドの圧勝です。先月に比べて特徴的なのは、「楽天USA360」がかなり上昇しプラス域になりました。アメリカ経済の回復期待から、米国株式が上昇しており、5位に「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」も台頭してきております。
一方、米国の株価に比べ、新興国の株価や国内・先進国リート関係の回復が遅いため、「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」や「グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型)」が伸びない要因になっているようです。
2020年4月｜iDeCoの投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2020年 3月 リターン |
2020年 4月 リターン |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 446 円 | -3.5 % | +15.5 % |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | 430 円 | -19.10 % | －5.8 % |
| みずほDC定期預金（1年） | 0 円 | スイッチング | － |
| ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり） | 364,267 円 | － | +2.2 % |
| 合計 | 365,077 円 | +1.37 ％ | +7.55 ％ |
「iDeCo」は、今回の2020年2月に「みずほDC定期預金（1年）」にスイッチングを行い、4月に「ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり）」スイッチングしました。
理由は、今後も株価の大きな下落があった場合の資産防衛が、今は必要かと判断し、安全資産を一定程度確保しておくことにしました。当面、iDeCoはゴールドを運用していこうと思います。
こうした運用方針の変更にあたって、iDeCoのスイッチングは便利です。スイッチングを効果的に活用できるiDeCoのメリットを感じる結果となりました。
