本記事では、2021年9月の運用実績を公開します。
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つみたてNISA（楽天証券）の運用
つみたてNISAは、2020年度は色んな銘柄に年間400,000円積み立てしました。2021年度は「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」に年間400,000円積み立てます
ただ、ある程度の暴落に備え、積み立て枠を取っておくため、毎日800円投資を行うこととしました。そうすると、月換算で、800円×22日＝「17,600円」ほど積み立てが可能です。月額33,000円－17,600円＝15,400円ほどの積み立て枠の余裕があるので、暴落時には、この枠をうまく活用して、追加で積み立てができればよいと考えています。
iDeCo（楽天証券）の運用
iDeCoは、2020年11月から分散投資を行い運用することにしました。全世界株式（楽天・全世界株式インデックス・ファンド）、リート（三井住友・DC外国リートインデックスファンド））、ゴールド（ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり））に1/3ずつ配分します。
ただ、大きく下落する情勢であれば、一度現金化したいと思います。
特定口座（楽天証券）の運用
特定口座は、運用成績を比較し、今後の投資の参考とする位置づけにします。比較対象として、株式（米国・先進国・新興国・全世界・国内）、債券（先進国・国内）、リート（先進国・国内）・コモディティ（金）としています。
投資している銘柄を2020年1月より変更しました。詳しくはこちらの記事「【40歳からの資産形成】サラリーマン家庭の投資割合｜おすすめのファンドはこれだ！」をご参照ください。
それでは、7月の結果について、つみたてNISA口座から見てみましょう。
2021年9月｜つみたてNISAの投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2021年 9月 リターン |
2021年 8月 リターン |
| ひふみプラス | 119,710 円 | +41.89 ％ | +37.52 % |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 25,466 円 | +54.09 ％ | +57.02 % |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 130,179 円 | +56.51 ％ | +58.60 % |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 792,037 円 | +33.56 ％ | +37.82 % |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 20,783 円 | +28.07 ％ | +27.66 % |
| その他 | － | － | － |
| 合計 | 1,393,516 円 | ＋40.72 ％ | +43.82 ％ |
9月は、米国・先進国が下落しました。日本株は比較的大きく伸びています。新興国は一進一退です。そのため、世界全体としては、下落した形となりました。何度か大きく下落したので、追加で4,000円程投資した日が10日程度ありました。引き続き、800円/日投資をしながら、下落時はちょくちょく3,000～4,000円程の追加投資を継続です。
2021年9月｜特定口座の投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2021年 9月 リターン |
2021年 8月 リターン |
| 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360) | 614 円 | +2.26 ％ | +7.89 ％ |
| グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型) | 604 円 | +0.60 ％ | +5.70 ％ |
| eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) | 632 円 | +5.34 ％ | +0.83 ％ |
| eMAXIS Slim 国内債券インデックス | 599 円 | －0.14 ％ | ＋0.25 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 620 円 | ＋3.34 ％ | +6.47 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | 600 円 | ＋0.00 ％ | +0.47 ％ |
| eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 605 円 | ＋0.80 ％ | +1.85 ％ |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 575 円 | －4.17 ％ | －4.69 ％ |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 625 円 | ＋4.24 ％ | +6.84 ％ |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 612 円 | ＋2.07 ％ | +4.15 ％ |
| eMAXIS Slim 国内リートインデックス | 601 円 | ＋0.11 ％ | +5.67 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国リートインデックス | 623 円 | ＋3.89 ％ | +6.88 ％ |
| ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり) | 575 円 | －4.19 ％ | －0.78 ％ |
9が月はほぼすべての分野が下落しました。米国・先進国・リート・ゴールドが下落しましたが、日本株式が大きく伸びました。
2021年9月｜iDeCoの投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2021年 9月 リターン |
2021年 8月 リターン |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド | 売却 | － | +28.1 ％ |
| 三井住友・DC外国リートインデックスファンド | 売却 | － | +32.5 ％ |
| たらわノーロード先進国債券＜為替ヘッジあり＞ | 売却 | － | －1.7 ％ |
| ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり） | 売却 | － | －1.6 ％ |
| 投資のソムリエ | 売却 | － | +1.8 ％ |
| みずほDC定期預金 | 778,072 円 | － | － |
| 合計 | 778,072 円 | +4.65 ％ | +5.83 ％ |
中国の状況を考慮し、すべて定期預金にスイッチングしました。今後の状況を見てから、購入について検討していきます。
