本記事では、2021年6月の運用実績を公開します。
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つみたてNISA（楽天証券）の運用
つみたてNISAは、2020年度は色んな銘柄に年間400,000円積み立てしました。2021年度は「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」に年間400,000円積み立てます
ただ、ある程度の暴落に備え、積み立て枠を取っておくため、毎日800円投資を行うこととしました。そうすると、月換算で、800円×22日＝「17,600円」ほど積み立てが可能です。月額33,000円－17,600円＝15,400円ほどの積み立て枠の余裕があるので、暴落時には、この枠をうまく活用して、追加で積み立てができればよいと考えています。
iDeCo（楽天証券）の運用
iDeCoは、2020年11月から分散投資を行い運用することにしました。全世界株式（楽天・全世界株式インデックス・ファンド）、リート（三井住友・DC外国リートインデックスファンド））、ゴールド（ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり））に1/3ずつ配分します。
ただ、大きく下落する情勢であれば、一度現金化したいと思います。
特定口座（楽天証券）の運用
特定口座は、運用成績を比較し、今後の投資の参考とする位置づけにします。比較対象として、株式（米国・先進国・新興国・全世界・国内）、債券（先進国・国内）、リート（先進国・国内）・コモディティ（金）としています。
投資している銘柄を2020年1月より変更しました。詳しくはこちらの記事「【40歳からの資産形成】サラリーマン家庭の投資割合｜おすすめのファンドはこれだ！」をご参照ください。
それでは、6月の結果について、つみたてNISA口座から見てみましょう。
2021年6月｜つみたてNISAの投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2021年 5月 リターン |
2021年 6月 リターン |
| ひふみプラス | 115,442 円 | +32.86 ％ | +36.83 % |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 25,151 円 | +48.14 ％ | +52.18 % |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 127,022 円 | +47.50 ％ | +52.72 % |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 703,301 円 | +36.89 ％ | +38.86 % |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 22,524 円 | +32.13 ％ | +38.80 % |
| その他 | － | － | － |
| 合計 | 1,295,178 円 | ＋40.3 ％ | +43.31 ％ |
6月は5月に引き続き米国が牽引し、国内株式もよかった形となりました。引き続きバブルなのか気になります。追加投資はなかなかしづらい状況ですね。引き続き、800円/日投資を継続です。
2021年6月｜特定口座の投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2021年 5月 リターン |
2021年 6月 リターン |
| 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360) | 318 円 | +3.35 ％ | +6.03 ％ |
| グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型) | 316 円 | +2.26 ％ | +5.18 ％ |
| eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) | 401 円 | －1.08 ％ | +0.19 ％ |
| eMAXIS Slim 国内債券インデックス | 400 円 | ＋0.09 ％ | ＋0.02 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 316 円 | ＋3.41 ％ | +5.33 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | 303 円 | ＋1.02 ％ | +0.91 ％ |
| eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 308 円 | ＋1.59 ％ | +2.60 ％ |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 309 円 | ＋1.69 ％ | +3.15 ％ |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 316 円 | ＋2.24 ％ | +5.30 ％ |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 313 円 | ＋2.68 ％ | +4.31 ％ |
| eMAXIS Slim 国内リートインデックス | 415 円 | ＋2.24 ％ | +3.63 ％ |
| eMAXIS Slim 先進国リートインデックス | 318 円 | ＋4.83 ％ | +5.88 ％ |
| ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり) | 291 円 | ＋7.03 ％ | －2.91 ％ |
株式は順調に伸びています。そのため、ゴールドは大きく反落しました。
2021年6月｜iDeCoの投資ファンドとリターン（前月比較も）
| ファンド | 時価評価額 | 2021年 5月 リターン |
2021年 6月 リターン |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド | 88,132 円 | +24.4 ％ | +27.5 ％ |
| 三井住友・DC外国リートインデックスファンド | 82,487 円 | +24.4 ％ | +28.8 ％ |
| たらわノーロード先進国債券＜為替ヘッジあり＞ | 84,253 円 | －3.5 ％ | －2.9 ％ |
| ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり） | 146,328 円 | +3.4 ％ | －2.6 ％ |
| 投資のソムリエ | 306,270 円 | +0.5 ％ | +1.4 ％ |
| 合計 | 707,404 円 | +5.58 ％ | +5.38 ％ |
引き続き、株式相場とリートが堅調です。債券は低空飛行状態ですね。6月はゴールドが反落した関係で、追加投資をしました。
